La Banque Edel fournit une large gamme de produits et services, notamment des cartes de paiement, des comptes d’épargne et des comptes courants, des fonds de placement, ainsi que des prêts à la consommation. La Banque propose également aux particuliers des services de gestion de patrimoine, de crédit-bail, de régimes de retraite, de gestion de placements, d’assurance et de commerce. La société a été constituée en 1991 avec siège à Toulouse. La Banque Edel SNC est une filiale de Soc Cooper Group Achat Centre Leclerc. La Banque Edel s’est fixée pour objectif d’enrichir et de moderniser en permanence son offre de services dans les centres E.Leclerc. Dans ce guide qui se veut aussi complet que possible, nous vous proposons de découvrir ou de redécouvrir de cette banque.
Quelle est l’histoire de la Banque Edel ?
Ayant anticipé dès 1984 l’opportunité que représentait le paiement par carte Bancaire, l’enseigne E.Leclerc a souhaité avoir la maîtrise de ce puissant moyen de paiement afin de minimiser le coût pour ses usagers. Le 8 janvier 1991, elle a pris une participation à hauteur de 66% dans une banque régionale et a ainsi donné naissance à la Banque Edel. La création de cette structure financière s’est fait en collaboration avec le Crédit Coopératif, qui détient 34% du capital de la Banque Edel.
Dédiée au développement des enseignes E.Leclerc, la Banque Edel a centré ses activités autour des solutions de placement/financement et de la monétique. L’offre de service de cette banque comprend :
- les produits/services destinés aux consommateurs
- les solutions de financement
- la gestion des placements
- le paiement dématérialisé des fournisseurs
- la monétique
Cet établissement bancaire a montré une excellente capacité à enrichir son offre de services, diversifier ses domaines d’intervention et remettre en question les modèles en place. Ses dirigeants et ses employés font preuve au quotidien d’agilité, de réactivité et d’inventivité dans la conception de solutions sur mesure et la mise en œuvre de projets innovants, tout en prenant en compte les défis sécuritaire et de l’optimisation des fonds dont ils ont en charge la gestion. Aujourd’hui, Edel Banque c’est une équipe de plus de 170 collaborateurs entièrement dévoués à la conception de solutions innovantes, attractives et adaptées aux besoins de sa clientèle.
Que comprend l’offre pour les particuliers de cette banque Leclerc ?
L’offre proposée par la Banque Edel aux particuliers comprend :
- l’aide à la mobilité bancaire
- le rachat de crédits
- les garanties Remboursement Intégral
- les cartes cadeaux E.Leclerc
- Cartes de crédit RÉGLO finance
L’aide à la mobilité bancaire
Avec l’aide à la mobilité bancaire, le particulier qui veut quitter sa banque afin de domicilier son compte à Edel n’a plus à s’en faire. Il suffit qu’il contacte la banque Edel et celle-ci prendra en charge toutes les démarches nécessaires.
Le rachat de crédit
Le rachat de crédits Banque Edel permet aux particuliers de retrouver une situation financière saine et durable. Grâce à cette solution, vous pouvez réduire le montant global de vos remboursements mensuels en regroupant tous vos crédits existants en un seul et unique prêt. Comme avantages, cette solution permet d’avoir un unique prêt à rembourser avec une seule mensualité, une durée d’engagement connues dès le départ et un reste à vivre important.
La garantie Remboursement Intégral
Ce produit permet d’assurer des matériels comme les outils de bricolage électroportatifs, le petit électroménager, le gros électroménager, les consoles de jeu, les ordinateurs portables, les télévisions et les chaînes Hi-fi. Si votre appareil tombe en panne ou se casse accidentellement après la garantie légale de 2 ans, la banque le répare ou vous rembourse intégralement le prix d’achat.
Les cartes cadeaux E.Leclerc
Ces cartes permettent de faire plaisir à ses proches. L’utilisateur peut commander et envoyer une carte en se connectant sur le site d’E.Leclerc. La personne qui reçoit cette carte a un an pour l’utiliser dans les centres Leclerc. Elle peut l’utiliser pour acheter des articles comme des bijoux, des textiles, des CD, des livres, des jeux.
Les Cartes de crédit RÉGLO finance
Avec ces cartes vous pouvez payer vos achats au comptant ou échelonner vos achats sur plusieurs mois dès que le montant dépasse 120 €. Vous pouvez aussi l’utiliser à la station service et faire des achats en ligne en France et à l’étranger.
Quels sont les services offerts aux professionnels ?
Edel Banque met à la disposition des professionnels une diversité de solutions destinées à leur faciliter la vie. Ces services comprennent :
- TPCE / Visio’Up
- les engagements par signature
- la mobilisation poste client
- les prêts amortissables
- les crédits de trésorerie
- les financements
- l’offre monétique
- le compte à terme
- TNCT-TNMT
- OPCVM
- le compte courant
TPCE / Visio’Up
Notez que cette offre est exclusivement réservée aux enseignes E.LECLERC et à leurs fournisseurs. Développé dans les années 1990, le Titre de Paiement Comptant ou à Echéance (TPCE) est un virement commercial évolutif et entièrement automatisé. Ce service innovant permet de payer ses fournisseurs d’une manière dématérialisée, sûre et transparente. Ce service permet une optimisation de la gestion quotidienne de trésorerie, une simplification et une rationalisation de la gestion administrative, ainsi qu’une optimisation des produits financiers.
Les engagements par signature
Ce service vous permet de fournir des garanties à des tiers comme les fournisseurs, les organismes professionnels, les douanes et le Trésor Public. Ce produit vous permet de réduire la tension sur votre trésorerie en vous aidant à bénéficier d’un délai de règlement. Vous pouvez ainsi garantir un engagement envers un tiers sans avoir à verser un quelconque montant.
Prêts amortissables
Si vous avez besoin d’argent pour financer des travaux, un véhicule de fonction ou l’acquisition de matériels d’exploitation, ce produit est fait pour vous. La banque peut vous accorder un prêt que vous pourrez rembourser sur une échéance de 84 mois. L’argent prêté peu couvrir tout ou une partie des frais. Vous pouvez aussi bénéficier des compétences en ingénierie financière de la banque pour effectuer des montages financiers complexes dans le cadre d’investissements lourds.
Les crédits de trésorerie
Ce produit est fait pour les entrepreneurs qui font face à des problèmes de trésorerie. La Banque peut vous apporter son concours sur une période qui court d’un mois à un an renouvelable. Ce produit peut être également utilisé pour le financement d’activités saisonnières.
L’offre monétique
C’est l’activité historique de la banque Edel, celle qui a permis au groupe E.LECLERC de minimiser ses frais bancaires. Ce service est aujourd’hui proposé à tous les commerces. Grâce à cette offre, vous pouvez accepter et sécuriser les paiements par carte bancaire. Vous disposez également d’une assistance téléphonique et d’une offre de terminaux de paiement électronique fixes, comme mobiles. Vous bénéficier également d’un service après-vente.
Compte à terme
Le compte à terme offert par la Banque Edel vous permet de placer vos excédents de trésorerie et d’en tirer des intérêts. Le montant placé est bloqué durant une période donnée et l’entrepreneur encaisse les intérêts et le capital à l’issue de cette période. Vous connaissez à l’avance le taux de rendement et votre capital est garanti.
TNCT et TNMT
Le Titre négociable à court terme (TNCT) et le Titre négociable à moyen terme (TNMT) sont des placements sûrs et personnalisés. La durée de placement varie d’un jour à un an pour le premier et d’un an à plusieurs années pour le second. Le taux de rémunération, le calcul des intérêts, la date d’échéance, la date de prise d’effet et le montant sont connus à l’avance.
OPCVM
En tant qu’organisme de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM), la Banque Edel ne gère pas de fonds. Elle reçoit et transmet des ordres. Elle référence les sociétés d’investissement à capital variable et les fonds commun de placement les plus sûrs et les plus liquides, et s’en sert pour la gestion de la trésorerie de ses clients.
Le compte courant
Le compte courant de la Banque Edel a été conçu pour aider les entrepreneurs à traiter les salaires, transférer de l’argent à l’étranger, faire des prélèvements automatiques, faire des virements et encaisser des chèques. En ouvrant votre compte courant chez Edel, vous bénéficiez d’une optimisation des avoirs disponibles sur votre compte, d’un accès en temps réel sécurisé via internet à votre compte, et d’un accueil téléphonique en continu.
Qu’est-ce qu’Alipay By Edel Banque ?
La Banque Edel est le premier établissement bancaire en France à proposer Alipay, une plateforme de paiement en ligne et mobile, développée par le groupe Alibaba et son fondateur, Jack Ma en 2015. Grâce à ce service, les commerçants français et européens peuvent maintenant faire affaire plus facilement avec les touristes chinois.
Avec plus de 450 millions d’utilisateurs actifs, Alipay est le moyen de paiement dématérialisé le plus utilisé en Chine. Ecosystème complet de prestations financières simple, rapide et sécurisé, Alipay permet aux commerçants de profiter pleinement des 1,7 millions de touristes chinois qui déferlent annuellement sur la France.
En adoptant Alipay, vous proposer à votre clientèle chinoise un moyen de paiement familier et rassurant. Cette offre rassure encore plus les touristes chinois, dans la mesure où ils n’ont plus à trimballer de grandes quantités d’argent liquide.
Autres organismes de crédit
Comme toutes les banques, la Banque Edel se finance notamment au travers des crédits qu’elle accorde à ses clients. Ce n’est bien évidemment pas la seule. Nous allons aborder pour conclure cet article quelles sont les autres solutions accessibles aux professionnels et aux particuliers lorsqu’ils ont besoin de solliciter un emprunt. Si les banques traditionnelles, comme la Société Générale, la Banque Populaire ou encore LCL, sont des noms qui reviennent systématiquement à la bouche du grand public pour l’octroi de prêts, ces dernières ne sont pas les seuls organismes vers qui se retourner.
Un
organisme de crédit n’est en effet pas systématiquement une banque et certaines publicités, notamment à la télévision, nous en ont fait découvrir un grand nombre. Des sociétés comme Financo, Cofidis, Finaref ou encore Cofinoga sont par exemple également susceptibles de prêter de l’argent à celles et ceux qui le demandent.
Enfin, la banque Edel associée aux centres commerciaux E. Leclerc n’est pas unique en son genre : il existe aussi une banque associée à Carrefour (Carrefour Banque) ou encore une banque Casino associée à au groupe éponyme.
Tous ces organismes de crédit n’adressent pas nécessairement les mêmes besoins et les mêmes clientèles, mais force est de constater que chacun devrait y trouver le partenaire financier nécessaire à ses projets.
